財務優良国内高配当株100銘柄のポートフォリオを大公開！フリーランス医師が永久に世界を旅するために企業分析してみた

・永久に世界を旅し続ける方法を模索する
・高配当株に挑戦し永久に世界を旅する準備を始めよう
・ぼくが現在保有している国内高配当株100銘柄のポートフォリオとそれぞれの企業分析
・きちんと企業分析をして銘柄を選定することの重要性

・永久に世界を旅し続ける方法を模索する
・高配当株に挑戦し永久に世界を旅する準備を始めよう
・ぼくが現在保有している国内高配当株100銘柄のポートフォリオとそれぞれの企業分析
・きちんと企業分析をして銘柄を選定することの重要性
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・永久に世界を旅し続ける方法を模索する

旅というのは基本的にお金を使う”消費行動”である。したがって旅に出たいとか、旅行に行こうと思い立った際には、必死に日々労働し、貯金をするために倹約し、まるで自分の人生の大切な時間を切り売りしてお金を手に入れるような感覚で、旅のための資金を調達するのが普通だろう。その例に漏れずぼくも世界一周の旅に出なければならないと直感的に決意してからは、医師として3年間怠ることなく病院で労働し650万円ほど貯金した上で、労働を完全に中断して世界一周の旅に出発した。未来のことは何も考えていなかったが、世界一周の旅をして650万円の貯金0になったらまた医師として病院で労働するのだろうと何となく思っていた。

2018年に開始した世界一周の旅はインドネシア、台湾、シンガポール、ロシア、フィンランド、エストニア、ラトビア、リトアニア、チェコ、ポーランド、ハンガリー、オーストリア、スイス、フランス、ベルギー、オランダ、イタリア、スペイン、タイ、カンボジア、ベトナム、ラオス、中国と2年間順調に進んだ。コロナで世界一周の旅ができなくなってからは方向性を日本一周の旅に柔軟に変更し、車中泊で岡山県、広島県、山口県、福岡県、大分県、宮崎県、熊本県、長崎県、島根県、鳥取県、兵庫県、京都府、福井県、石川県、富山県、新潟県、山形県、秋田県、青森県、北海道と旅を継ぎ、最終目的地であり最北端の離島・礼文島に辿り着いた後は、岩手県、宮城県、福島県、茨城県、栃木県、群馬県、長野県、岐阜県、山梨県、静岡県を巡った。

当然のことながらこのように世界一周の旅や日本一周の壮大な旅をしている間、650万円の貯金はみるみるうちになくなっていった。そして貯金額は最終的に200万円ほどになってしまった。旅は消費行動なので、このようにお金が次第になくなってしまうことは何ら不思議なことではない。しかしぼくの中ではどうしても違和感を拭い去ることができなかった。このまま旅を続ければ確実に一文なしになり、旅人のぼくは社会の歯車の一部へと再び連れ戻されることになるだろう。旅をしなければならないという自分の中の純粋な直感に従って燃え盛るように生き抜いているのに、その神聖な行為がなぜお金というくだらない次元によってやがて打ち砕かれなければならないのか不思議でならなかったのだ。

いかなる理由もぼくの美しい旅を妨げてはならないのだという少年のように無邪気な確信が、ぼくの心を支配していた。他者からすれば理解不能な言い分かもしれないが、要するにぼくはなぜ自分が永久に旅をすることができないのか純粋に疑問だったのだ。そしてその疑問は、やがて「永久に世界の旅を続けるにはどうすればいいのか」という積極的な思考に移り変わっていった。その具体的な結論のひとつとして、ぼくは高配当株の運用という答えに行き当たった。

・高配当株に挑戦し永久に世界を旅する準備を始めよう

日本一周の旅も終わった2021年から開始された新型コロナワクチンの仕事に従事し、日給10万円以上のバイトを休むことなく毎日こなすことで、ぼくは潤沢な資産を形成することができた。この資産を配当利回り3％以上の高配当株に投資しながら不労所得として配当金を随時手に入れることにより、世間一般で言われるところの”FIRE(=Financial Independence Retire Early)”のような形で、永久に世界一周の旅を継続できるのではないかと考えたのだ。しかし王道のインデックスの積立投資は昔から開始していたものの、配当金目的の高配当株投資なんて経験が全くなかったので本当にそのようなことが実現可能なのか、ちょっとずつ少額から挑戦してみることにした。

フリーランス医師が旅人系FIREを目指す！永遠に世界一周の旅ができる永久機関はいかにして実現可能か具体的に考察した

投資は何事も分散が重要だと思い、米国の高配当株と日本国内の高配当株を同じ金額ずつ保有しようと考えた。さらに米国、国内それぞれの高配当株においても、いくつものセクター（業種）や銘柄に満遍なく分散させる方針とした。米国高配当株はSPYDやHDV,VYMといった優良なETF（株のお弁当パック）があるからそれらを手軽に購入することにした。SPYDとHDVはセクターがちょうどいい具合に被っていないということで、ぼくはSPYDとHDVを同額ずつ購入することにした。

さて問題は国内高配当株だ。日本国内の高配当優良ETFは今のところ存在していないことから、自分自身で個別銘柄をしっかりと分析し、長期保有に向いている優良な国内高配当株を選び出さなければならない。つまり国内高配当株保有のためには、ある程度の知識と勉強が必要だということだ。長期保有に適した優良高配当株を見抜くための分析方法は以下の記事でまとめた。

安定した配当金を生み出し続ける高配当株の探し方と、IR BANKを使った企業分析の方法を徹底解説

適切な分散のためには70〜100銘柄ほどでポートフォリオを構成しなければならないとのことで、ぼくは売上高、EPS、営業利益率、自己資本比率、営業活動によるCF、現金等、1株あたり配当金、配当性向などの項目について時間をかけて地道に企業分析を行い、今では100銘柄の国内高配当株を保有している。以下にぼくの日本国内高配当株のポートフォリオを構成している全100銘柄と、その分析結果を大公開しようと思う。また各項目における◎、○、△、✕の数値的基準は表の下に記載した。この数値的基準は色々調べた結果自分自身で定めたものなので本当にこれでいいのかどうか不明。これから国内高配当株を始めようという人の参考になれば！

・ぼくが現在保有している国内高配当株100銘柄のポートフォリオとそれぞれの企業分析

	売上高	EPS	営業利益率	自己資本比率	CF	現金等	1株配当金	配当性向	業種
INPEX 1605	◎	○	◎	○	◎	○	△	不明	鉱業
コムシスHD 1721	◎	○	○	○	○	○	◎	△	建設業
住友林業 1911	◎	◎	○	✕	○	◎	△	◎	建設業
大和ハウス 1925	◎	◎	○	✕	○	◎	◎	◎	建設業
積水ハウス 1928	◎	◎	○	△	○	○	◎	○	建設業
四電工 1939	◎	◎	○	△	✕	◎	◎	○	建設業
エクシオ 1951	◎	◎	○	△	○	◎	◎	○	建設業
日東富士 2003	◎	◎	○	○	✕	◎	△	○	食料品
アルトナー 2163	◎	◎	◎	○	○	◎	△	✕	サービス業
CDS 2169	◎	◎	◎	○	○	◎	◎	○	サービス業
明治HD 2269	○	○	○	○	◎	◎	◎	△	食料品
宝HLD 2531	◎	◎	○	△	◎	◎	◎	○	食料品
JT 2914	○	○	◎	△	○	◎	△	✕	食品系
ヒューリック 3003	◎	◎	◎	✕	◎	◎	△	○	不動産業
ラサ商業 3023	○	◎	○	○	✕	◎	◎	○	卸売業
あいHD 3076	◎	◎	◎	◎	○	◎	◎	◎	卸売業
ティーライフ 3172	◎	◎	○	○	○	○	△	○	小売業
三洋貿易 3176	◎	◎	○	○	✕	○	◎	◎	卸売業
トーカロ 3433	◎	◎	◎	○	◎	◎	△	○	金属製品
プロシップ 3763	◎	◎	◎	◎	○	○	△	○	情報・通信業
SRAHD 3817	○	△	◎	○	○	○	△	✕	情報・通信業
朝日ネット 3834	◎	◎	◎	◎	○	○	◎	○	情報・通信業
パシフィックS 3847	◎	○	○	○	○	◎	△	△	情報・通信業
日本曹 4041	○	○	○	○	◎	◎	△	○	化学
東ソー 4042	◎	◎	○	○	△	◎	◎	○	化学
大阪ソーダ 4046	○	◎	○	○	○	◎	◎	◎	化学
邦アセチレン 4093	○	○	△	△	○	◎	◎	○	化学
菱瓦斯化 4182	◎	○	○	○	○	◎	◎	○	化学
リケンテクノス 4220	◎	◎	○	△	○	◎	◎	○	化学
大倉工 4221	○	◎	○	○	○	○	△	◎	化学
三洋化成 4471	◎	○	○	○	○	○	◎	△	化学
アステラス薬 4503	◎	○	○	○	○	○	◎	✕	医薬品
アルプス技 4641	◎	◎	◎	○	◎	◎	◎	△	サービス業
エイジス 4659	○	○	◎	◎	○	◎	◎	○	サービス業
アイティフォー 4743	◎	◎	◎	○	○	◎	◎	○	情報・通信業
ブリヂス 5108	◎	○	◎	○	◎	◎	△	不明	ゴム製品
ニチリン 5184	◎	◎	◎	○	◎	◎	△	○	ゴム製品
クリエート 5187	◎	○	○	○	○	○	○	✕	精密機器
アジアパイル 5288	◎	△	△	△	○	◎	△	◎	ガラス・土石製品
日本特殊陶業 5334	◎	◎	◎	○	◎	◎	△	△	ガラス・土石製品
クニミネ工業 5388	◎	○	○	◎	○	◎	△	△	ガラス・土石製品
ニチアス 5393	◎	◎	◎	○	○	◎	◎	◎	ガラス・土石製品
モリ工業 5464	○	○	◎	○	○	◎	△	◎	鉄鋼
アビスト 6087	◎	△	○	○	○	◎	◎	△	サービス業
アマダ 6113	○	○	◎	○	○	○	△	○	機械
FUJI 6134	◎	○	◎	◎	○	○	△	○	機械
ベル24HD 6183	◎	◎	○	✕	△	✕	◎	○	サービス業
エアーテック 6291	◎	○	○	○	△	○	◎	△	機械
コマツ 6301	◎	○	◎	△	○	◎	△	○	機械
タクミナ 6322	◎	◎	◎	○	○	◎	◎	○	機械
荏原実業 6328	◎	◎	◎	△	△	◎	◎	○	機械
日本ピラー工業 6490	◎	◎	◎	◎	◎	◎	△	◎	機械
IDEC 6652	◎	◎	◎	△	○	◎	◎	○	電気機器
ケル 6919	◎	◎	◎	○	○	◎	△	○	電気機器
全国保証 7164	◎	◎	◎	△	○	◎	◎	○	その他金融業
いすゞ自動車 7202	◎	○	○	△	○	◎	△	○	輸送用機器
トヨタ自 7203	◎	◎	◎	不明	◎	◎	◎	◎	輸送用機器
ホンダ 7267	◎	○	○	△	○	◎	◎	○	輸送用機器
アドヴァングループ 7463	◎	○	◎	○	○	◎	△	△	小売業
セフテック 7464	◎	◎	○	△	○	◎	◎	◎	卸売業
東精密 7729	◎	◎	◎	○	○	◎	△	○	精密機器
中本パックス 7811	◎	◎	△	△	○	◎	△	○	その他製品
ニホンフラッシュ 7820	◎	○	◎	○	△	◎	◎	○	その他製品
TAKARA&CO 7921	◎	◎	◎	○	○	◎	△	○	その他製品
小松ウォール 7949	◎	○	○	◎	○	◎	◎	△	その他製品
リンテック 7966	◎	○	△	○	○	○	△	△	その他製品
バルカー 7995	○	◎	◎	○	○	◎	△	○	化学
伊藤忠商事 8001	◎	◎	△	✕	◎	○	◎	◎	卸売業
丸紅 8002	◎	△	△	✕	○	○	△	◎	卸売業
豊田通商 8015	◎	◎	△	不明	◎	◎	◎	◎	卸売業
三井物産 8031	○	○	△	△	○	○	△	◎	卸売業
住友商事 8053	◎	△	○	✕	○	○	△	◎	卸売業
三菱商事 8058	○	△	△	✕	◎	○	△	◎	卸売業
三菱UFJ 8306	○	○		✕	△	◎	◎	○	銀行業
三井住友 8316	○	○		✕	✕	◎	◎	○	銀行業
芙蓉リース 8424	◎	◎	○	✕	✕	○	◎	◎	その他金融業
みずほリース 8425	◎	◎	○	✕	✕	○	◎	◎	その他金融業
ジャックス 8584	◎	◎	◎	✕	✕	○	△	○	その他金融業
オリックス 8591	◎	◎	◎	✕	◎	◎	◎	○	その他金融業
三菱HCキャピタル 8593	◎	◎	○	✕	✕	◎	◎	○	その他金融業
SOMPOHD 8630	◎	○		✕	✕	◎	△	✕	保険業
MS’&AD 8725	◎	◎		✕	✕	◎	◎	○	保険業
東京海上 8766	◎	◎		✕	○	○	△	△	保険業
ミラースHD 8897	◎	○	○	✕	✕	◎	△	△	不動産業
遠州トラック 9057	◎	◎	○	△	◎	◎	△	○	陸運業
センコーグループHD 9069	◎	◎	△	✕	◎	◎	◎	○	陸運業
アジア航測 9233	◎	◎	○	△	○	◎	◎	○	空運業
住友倉庫 9303	◎	◎	○	△	◎	◎	◎	○	倉庫・運輸関連業
キムラユニティー 9368	◎	◎	○	△	○	◎	△	○	倉庫・運輸関連業
エーアイティー 9381	◎	◎	○	○	◎	◎	△	△	倉庫・運輸関連業
NTT 9432	◎	◎	◎	✕	○	○	◎	○	情報・通信業
KDDI 9433	◎	◎	◎	△	◎	◎	◎	○	情報・通信業
沖縄セルラー 9436	◎	◎	◎	◎	◎	○	◎	○	情報・通信業
Jパワー 9513	◎	○	○	✕	○	◎	◎	◎	電気・ガス業
アイネット 9600	◎	◎	○	△	○	○	△	△	情報・通信業
クレオ 9698	◎	◎	○	○	○	○	△	△	情報・通信業
メイテック 9744	◎	◎	◎	△	○	◎	△	△	サービス業
学究社 9769	◎	◎	◎	△	◎	◎	△	△	サービス業
旭情報 9799	◎	◎	○	○	△	◎	◎	○	情報・通信業
蔵王産業 9986	◎	◎	◎	◎	○	◎	△	△	卸売業

売上高、EPS

右肩上がり◎
平坦○
バラバラ△
下がってる✕

営業利益率

～5△
5～10○
10～◎

自己資本比率

～40✕
40～60△
60～80○
80～◎

営業活動によるキャッシュフロー

全部黒字で右肩上がり◎
全部黒字だけど平坦or増減あり○
10年以内に赤字あるが基本は増加～平坦△
10年以内に赤字もあり下がっているor増減激しい✕

現金

右肩上がり◎
平坦○
バラバラ△
減少✕

1株配当金

増配し続けている◎
平坦○
減配あり△
無配あり✕

配当性向

～30◎
30～50○
50～70△
70～✕

「配当管理」という無料アプリで表示された現在の国内高配当株ポートフォリオのセクター比率はこんな感じ！いい感じに分散できてる？課金したらこの”その他”っていうところも具体的にセクターが表示できるみたいだけど、生活の固定費を上げたくないし何となくセクター比率が分かればいいだけなのでこのままで満足。

・きちんと企業分析をして銘柄を選定することの重要性

このようにきちんと企業分析をした上で総合的に優良な銘柄のみを選定して高配当株投資を行っていたところ、3％以上の配当金がもらえるのはもちろんのこと、株価もどんどん上がり全体の評価損益額は+20％を超えるまでになった。円安の影響で日本株が割安だからたまたま世界中から人気になっただけかもしれないが、何となくとか適当に株を買うわけではなく、きちんと企業分析して優良な銘柄を保有することの重要性を感じられるいい経験となった。高配当株はアクティブ運用なので、まだ少額しか試していないけれどタイミングを見計らって良い機会があれば買い増ししていく方針とする。